Поговорим про Обнал вместе с "Green News"

Mr-Green · 09.02.2024, 14:20

Всем доброго времени суток. Сюда буду публиковать полезные посты с канала что бы те кто не использует телегу, так же могли ознакомиться с актуальной информацией.

.

Mr-Green · 10.02.2024, 10:29

В февральские морозы прогреваем карты правильно:

⭐️Шаг 1: Подготовка к миссии⭐️

- Начинаем с покупки мобильного прокси — секретный агент всегда использует маскировку! Берем пример с лососевых и возвращаемся к родным берегам, а именно, выбираем для покупки регион выпуска пластика. Если заданного региона нет в наличии, берем соседний — рыбкам тоже случается иногда путать Хабаровск с Владивостоком.
- Добавляем прокси в мульти-браузер.
- Создаем сессию в мульти-браузере и назначаем купленный прокси и уникальный User-Agent

⭐️Шаг 2: Настройка системы⭐️

- Внимательно осматриваем все продукты, которые достались нам в работу, при обнаружении личной карты дропа, которой нет в купленном комплекте блокируем её и закрываем привязанных к ней счет.
- Создаем два дополнительных платежных счета, помимо основного.
- Теперь, как истинные коллекционеры, заводим по карте на каждый счет. К каждому счету добавляем по 1 карте.
- В итоге у нас: 3 платежных счета и 3 карты, 1 счет = 1 карта = 1 баланс.

⭐️Шаг 3: Кормим идолов⭐️

-В зависимости от банка покупаем несколько дополнительных сервисных услуг, например СберПрайм+ (на месяц с автопродлением, первые 30 дней бесплатно)
-Подключаем ПереводыБезКомиссий (клиентам внутри банка)
-Подключаем Страхование (Программа "Защита от мошенничества")

⭐️Шаг 4: Транзакционные маневры⭐️

- Отправляем деньги на мобильную связь (100-300р), как шпион отправляет секретные сообщения — немного, но часто.
- Делаем переводы по СБП(500-100р), потому что все любят загадочные аббревиатуры.
- Перекидываем деньги с карты на карту(1000-2000р)

⭐️Шаг 5: Захват базы "Синематограф»⭐️

На свой вкус выкупаем одну из подписок на онлайн-кинотеатр, ассортимент широкий от «Кинопоиска» до «Wink»

⭐️Шаг 6: «Пятерочка» выручает⭐️

Совершаем 1-2 покупки оффлайн, весом 1000-2000 рублей, дитям мороженое, бабе цветы

Mr-Green · 10.02.2024, 10:41

Я более 10 лет работаю в теме обналичивания средств сомнительного происхождения и все это время тут и там раздаются голоса: "ОБНАЛ В РОССИИ-В.С.Е."
В 15 году все нянчились с адресами, в 16 с директорами из регионов, с 17 115-ФЗ, бесшумно лежавший в Архивном Фонде еще с 2001 и изредко обращавший внимание на совсем уж обнаглевших, был ужален поправками и в новых редакциях, как и положено подранку, хаотично выбирал жертв и лочил.

Аналитики ЦБ пророчили исход регистраторов однодневок в сторону Биробиджана. Лавкоделы в ответ подняли цены, дроповодческие сервисы дополнили список услуг предоставлением человекоединицы под судебные приказы, обнал продолжил работу в штатном режиме.

1 июля 2022 года официально заработала система "ЗСК" (Светофор), скептики и криворучки снова зашипели: "Ну теперь однозначно, alles!". Сухие черные икринки с усов упали на макбук, так все расстроились.
Ровно через год после запуска сотрудники департамента финансового мониторинга и валютного контроля зафиксировали резкий прирост (15%) "технических" компаний, несмотря на собственные обещания, что данный сервис положит конец мошенническим схемам в бизнес-секторе. Мое мнение, что слухи про скорое потенциальное прикрытие всех проектов, связанных с выводом черного нала, ни что иное, как преуменьшение своих мощностей со стороны ветеранов, чтобы молодые сервисы не плодились слишком активно и не создавали конкуренцию.

Нужно сразу отметить, что информация о "Светофоре", представленная в этой статье, актуальна на момент написания и может изменяться в будущем, как в сторону смягчения, так и в сторону ужесточения контроля.
Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Не буду читать утомительную лекцию о том, какими критериями в области оценки ЮЛ пользуется данный механизм, это весьма обстоятельно сделал разработчкик, вот ссылка Перейду сразу с вариантам взаимодействия с данной системой.

��Когда вы заказываете ООО у поставщика, не стоит гнаться за большим количеством счетов, так как система отслеживает это. Если на фирме открыто более 5 счетов, можно смело готовиться к тому, что некоторые из них уйдут в блок по 115-ФЗ, даже если счета только что открыты, и никаких операций по ним и другим счетам этой организации не проводилось.

��Well, when it rains, it pours или правило цепочки: жалоба по одному счету и последующий за ней блок, как инфлюэнция в течении пары дней расползется по другим счетам на данном материале. Я рекомендую отдавать в работу все счета одновременно. Добавлю немного информации по конкретным банкам: При блокировке Альфа-банка, как правило, вслед за ним отлетают Модульбанк, МТС-банк и Локо-банк. Последовательность блокировок может меняться, как и первый получивший ее банк. Банк Открытие на сегодняшний день является самым чувствительным к данному сервису.

��Регулярно проверяйте уровень риска перед работой, для этого есть много простых инструментов например бот в ТГ @Sveto4rus_bot

Ну и самое главное, ЮЛ попало в зону риска, какие действия можно предпринять?

�� Этот цвет индикатора в текущих реалиях совершенно нейтрален, он по умолчанию присваивается всем новорегам, может чаще инициировать прозвоны для подтверждения платежей, но в целом в обработке ничем не отличается от компании в зеленой зоне.

КРАСНЫЙ Загорается после первого блока, с небольшой разницей в 2-3 дня к "уставшему" рс присоединются все остальные счета данного ООО и оно попадает в черный список. Прием платежей на такую организацию практически невозможен, практически потому, что даже если у вас и получится перевести деньги на какой-нибудь рабочий счет фирмы, вы скорее всего получите блокировку счета, с которого вы переводили деньги, и также 99% вероятность, что счет, на который пришли деньги, тоже будет заблокирован.

Подведу итог всему вышесказанному: работать можно, но нужно в первую очередь оптимально выстраивать шаблоны действий при приеме платежей для ЮЛ с несколькими счетами, чтобы не получалось отработать лишь один из четырех имеющихся счетов, что по факту выводит сервис в минус.

Mr-Green · 11.02.2024, 08:55

Обсуждавшаяся с 2020 года инициатива о выпуске Банком России национальной digital валюты получила в этом году законодательное закрепление и уже начала реализовываться на практике – 15 августа стартовал пилотный проект по проведению операций с цифровыми рублями.

Основываясь на введенных Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 340-ФЗ и Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 339-ФЗ новых нормах, а также на информации, которой делится регулятор, попробуем оценить перспективы цифровых базовых денег со стороны потенциальных пользователей.

Вот выгоды нового средства оплаты, которые анонсирует ЦБ:
-Удобство и простота использования: в целом суть взаимодействия между участниками сделки будь то C2C, С2B или B2B останется неизменной, просто в приложениях банков, подключенных к системе, появится новый вариант оплаты, при этом, по предварительным данным, пополнить кошелек с электронными деревянными можно будет на сумму до 300000 тысяч в месяц для физических лиц, для юридических лиц этот потолок еще не указан. Для простого обывателя, у которого порой нет приличного смарта с качественным интернетом для того, чтобы постигнуть все возможности онлайн-банкинга, выгода данной инновации неочевидна, хотя в России практика ликбеза палками вполне себе обыденна, так что если госпожа Набиуллина сказала, что удобно, значит будет удобно. Всем! И ниипет!

-Быстрота и надежность транзакций: каждое действие с каждой единицей ЦВЦБ будет отражаться изменением кода, формат цифрового кода позволит государству отслеживать все операции с новым рублем. В ЦБ допускают, что комиссии для бизнеса не превысят 0,3%, это в разы ниже эквайринговых ставок или переводов по системе СБП, что может заинтересовать предпринимателей. Так же благодаря digital рублю, крупные игроки рынка смогут обеспечить безопасность сделок через смарт-контракты.

-Возможность совершать платежи в отдаленных и труднодоступных районах: тоже очень сомнительная перспективка, как и в первом пункте, тем более, что фактически готового решения, как сделать полностью оффлайн доступ к кошельку у ЦБ нет, предположительно схема будет работать на основе NFC-технологии (которые уже давно в ходу у жителей условного ПГТ Депутатского, да что тут скромничать, интегральные микросхемы были разработаны урбанизированными местными радиотехниками, а не в Далласе, как нам впаривают сионисты) В любом случае понадобиться некое автономное хранилище в телефоне, куда юзер должен заранее перевести сумму в цифровых рублях, сделать это можно только через интернет, да-да, эта сказка хороша, начинай сначала…
-Уменьшение риска краж и мошенничества: тут уместен вопрос, волнующий светлые умы нашего сообщества: можно ли будет украсть цифровой рубль? Эксперты заявляют: «А че нет, когда да?», во-первых, никто не отменял возможность атак на виртуальные кошельки с использованием вредоносного ПО, во-вторых формула братьев Бадир «Полностью от сетевых атак застрахован лишь тот, кто не пользуется телефоном, электричеством и ноутбуком» дает основания полагать, что работа современных социальных инженеров продолжится, всего и делов, что немного изменить шаблоны скриптов. Что касаемо сервисов по обналичиванию денежных средств, практики, насколько быстро правоохранительные органы будут реагировать на операции с ЦВЦБ пока нет, да и сам проект цифровизации отечественной валюты обещает быть делом небыстрым, тестовый режим банками, официально ставших тренировочными площадками заявлен до 2025 года, после завершения пилотной группой банков испытаний с привлечением физлиц и корпоративного сектора начнется подключение к платформе остальных кредитных организаций. Несмотря на желание форсировать данный процесс, в попытках обойти санкции, полное внедрение «третьей формы рубля» согласно представленной Минфином и ЦБ стратегии произойдет примерно к 2030 году.

Прогнозировать насколько цифровой рубль изменит текущий рынок теневых услуг сейчас сложно, предварительно рассмотрев проект, мы видим, что он более выгоден самому государству, как контролирующему органу, нежели простому пользователю, поэтому итоговый результат мы сможем оценить, опираясь на действия Центробанка, которые будут направлены на популяризацию данного вида оплаты, сейчас электронный аналог рубля предлагается к использованию исключительно добровольно, что предварительно наталкивает на мысль, что охотников до инноваций сыщется немного. Но так же перед нами большой пласт практики, когда в России слово «добровольно» очень быстро трансформируется в свой антоним «принудительно», поэтому я однозначно считаю, что за данным проектом следить нужно, чтобы быть у информационных истоков возможных ужесточений контроля операций со стороны банковских структур и иметь возможность оперативно подготовить ответные реакции обхода данных систем.

Mr-Green · 11.02.2024, 08:58

Всем доброго времени суток)
Сегодня попробую себя в качестве обзорщика на Арбитражи форума, начну с чего по проще.

Итак какая у нас ситуация - Истец Заливщик/Посредник у него клиент Заливщик/Посредник да и цепочка может быть на самом деле еще длиннее)
Заливает Ответчику/Обнальщику некую сумму, предварительно создав сделку в гаранте прописав все базовые на его взгляд моменты.
Вроде ничего не предвещало беды))
Но обнальщик видимо тоже решивший поручить эту работу кому то при получении средств пишет что средства «Снято» и просит доливать)) Не получая второй суммы (которая должна быть такой же как первая вновь пишет «Снято»

У всей цепочки гарантия выплат при блоке) (Кроме Ответчика) и тот кто увидел слово «Сняты» отпускает выплату выше по цепочке))
Но внезапно Ответчика осеняет и он понимает что вписался за две снятые суммы при том что зашла всего одна, а вывести он не смог даже ее.

По логике вещей ответственность за блокировки Ответчик не несет, но есть пункт в сделке «Я возмещаю все средства, если потери средств произошли из-за моего человеческого фактора (Невнимательность, заработался, перепутал, приемка, не то сделал и т.д)»
В чем же заключается потеря средств истцом если произошел блок и деньги на счету. А вот как раз в том моменте что он из-за человеческого фактора Ответчик ввел в заблуждение Истца и тот отправил деньги своему клиенту вверх по цепочке.

Так что я настоятельно рекомендую вам прописывать сделку в гаранте как можно подробно учитывая все Ключевые слова которые будут обозначать Поступление средств, Снятие, Выплату, Блокировку.

Mr-Green · 12.02.2024, 08:44

Юный, неопытный нальщик Петя, сел выводить нетрудовые доходы, 20 минут он ковырял в носу и думал о мороженом, 10 минут искал в ящике стола ластик, чтобы стереть из блокнота неприличную картинку, на рисование которой затратил перед этим 40 минут, отвлекшись на эти занятия, и, решив не заморачиваться, Петя попросил инкассатора скинуть нал напрямую в обменник, а потом перевел пиастры с биткоин кошелька на карту мамы, потому что личная Петина карта была арестована приставами за долг в МФО, схема работала, пока в дверь не постучали дяди в форме с желанием поговорить за Уголовный Кодекс. Вопросы: 1). Какой количество статей могут инкриминировать Петруччио? 2). Можно ли съесть блокнот и ноутбук за 3-5 минут? 3). На какой странице открыть Конституцию РФ и как это может помочь нашему другу не разлучаться надолго с маминым борщом?

1) Что же могут предъявить Петру? Вариантов тут немного - статья 159 (мошенничество), статья 158 (кража), либо 173 (незаконная банковская деятельность) или 174 (легализация денежных средств, добытых преступным путем) - естественно, что представители органов будут склонят его к добровольной даче показаний, одновременно пугая вменением наиболее тяжких статьей.

2) Пока современная наука не обладает информацией о людях, которым это удалось, самый идеальный вариант в таком случае, конечно, если рабочей техники не будет при себе в момент задержания, либо она будет грамотно настроена, в связи с чем неиформативна для следственных органов.

3) В стандартном варианте основного закона РФ статья 51 находится на странице 19 и гласит «Никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом», так же пригодится использовать 48 ст. ч 2 и попросить адвоката (в идеальном варианте надо уже предвосхищать разные события и иметь контакты спеца в таких делах, хотя данный разбор уже базируется на нарушении правил рабочей безопасности). Практика такого рода мероприятий в РФ на сегодняшний день такова, что независимо от того, даст условный Петя показания или нет, в большинстве случаев, если пришли, то будет арест. Сперва будет допрос (где снова весьма кстати был бы правозащитник, рубящий фишку), если не будет зафиксировано отказа от дачи показаний, далее изолятор до 48 часов в ожидании суда о мере пресечения. Ну а потом в зависимости от совокупности фактов будет: подписка о невыезде, домашний арест и, самое неприятное из возможных, СИЗО.

Почему нет смысла давать показания? Потому что до последнего момента никто вам не скажет, что у следствия есть на вас, будут вечные сказки, что они все знают, и единственный вариант решить этот вопрос - это дать показания, но всегда нужно помнить о том, что ваши показания или какие-то доказательства вашей невиновности нужно предоставлять тогда, когда вы уверены, что следствие не сможет подогнать свою версию под то, что говорите вы, ведь как это ни печально - основная задача следствия не доказать вашу виновность или невиновность, а просто передать дело с обвинительным заключением в суд (это для них считается выполненной работой, отсюда следует, что показания давать лучше в суде).

Не будь как Петя, изучай все мои рекомендации по безопасной работе, не оставляй следов, по которым могут придти нежданные гости.

.

MrGekko · 12.02.2024, 09:32

полезные вещи рассказываешь )

ACtIon7350 · 12.02.2024, 17:38

Отличные статьи, благодарю за работу

Mr-Green · 13.02.2024, 09:30

Джордж Оруэлл в своей антиутопии «1984», изданной в 1949 году, предвосхитил возможность массового наблюдения за человекоединицами. В наши дни в одной только Москве установлено более 200000 камер, система видеонаблюдения охватывает места массового скопления людей и основные магистрали, жилые дома и иные объекты инфраструктуры, включает в себя модули распознавания лиц и автоматической идентификации личности по видеоизображению «Face-Интеллект». Сейчас развивают проект интеграции нейросетей в систему, для улучшения качества поиска. Нас это волнует, в первую очередь, в связи с вопросами безопасной работы с ATM.

Данные ниже рекомендации не являются 100% гарантией защиты от возможной приемки, но они формировались на основании собственного негативного опыта и аналогичных экспериментов коллег по цеху

1. Продуманность действий: перед началом работы прогуляйтесь, наметьте потенциальный маршрут, изучите расположение ATM различных банков и камер рядом, попробуйте продумать пути отхода с минимальным попаданием в объективы камер.

2. Внешний вид: система анализирует не только лицо, но и одежду и даже походку. Распространенный миф о том, что медицинская маска сохраняет анонимность легко можно разбить тестированием данного варианта на IPHONE, поэтому и недооценивать правоохранителей в этом вопросе не нужно. Неброская одежда, в которой при этом вы не ходите в повседневной жизни, залог возможности затеряться в толпе.

3. Регион работы: в мелких городах все проще, они еще не настолько технологичны, не так набиты камерами, идеальным вариантом было бы регулярное перемещение по небольшим городам районного значения, подальше от вашего фактического места проживания.

4. Телефон: люди в форме знатно поднаторели в анализе биллинговых систем, поэтому выходя на «полевые» работы с ATM важно не иметь при себе никакой техники, которая даст дополнительный «маячок», по следу которого пойдут силовики.

Более детально данная тема, а так же нестандартные варианты ее решения, рассматривается в курсе "Технология Безопасности"

.

Mr-Green · 13.02.2024, 10:53

ПОКУПАЕМ ЛАВОЧКУ С ИСТОРИЕЙ

НА ЧТО СТОИТ ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ ПРИ ПОДБОРЕ

1. Название: конечно компания с наименованием "Раппопорт Иванов и Рабинович" вызывает интерес, в первую очередь, к личности mistera Ivanova, в противном случае, как он папал в такой коллектив? Но, для удачного встраивания в систему приема теневых платежей, в организации, с учетом требований новых скоринговых систем, должно быть как можно меньше изменений, по этой причине лучше сразу выбирать среди вариантов нейтральное наименование, которое не указывает на конкретный род деятельности или персону прошлого владельца

2. ОКВЭД: тоже весь упор на нежелательность любых изменений, поэтому сразу отсекаем разного рода салоны красоты, рестораны и бухгалтерские фирмы.

3. Обороты: тут выбор будет частично обусловлен заявкой клиента, для которого формируются реквизиты, но мы рассмотрим усредненную модель искомого материала. Если выбирать между фирмой с более высоким оборотом, но при этом имеющую между ними большие разрывы (пример: ООО в 2012 и 2013 делала по ярду, а дальше "заснула" и сдавала нули к моменту продажи) и фирмой, в которой годовой оборот не превышал 1,5 кк, но был стабилен на протяжении всей деятельности однозначно берем второй вариант.

4. Возраст: на практике стабильность работы обеспечивают даже относительно "молодые" фирмы, от 2 лет.

5. Репутация: первично бьем ИНН в любимом всеми "Светофоре", чтобы не тратить время на анализ остальных статданных зря, если все good, копаем дальше. Пользуемся сервисами проверки контрагентов, например Rusprofile, для детальной оценки деятельности организации. Не должно быть незакрытых судебных процессов и исполнительных листов, внутри таких сервисов есть удобные маркеры самой системы: оценка финансовой устойчивости, платежеспособности, надежности и эффективности компании, если в этих пунктах оценка от нормальной до высокой это наш "пациент". Там же можно получить информацию по пристановкам операций по счетам, возможных открытых процедурах банкротства и даже наличие ООО в санкционных списках)

6. Система налогообложения: варианты с УСН в каталогах посредников и в прямых предложениях собственников будут значительно дешевле, чем на общей системе, при абсолютно одинаковых параметрах, о которых шла речь выше. Если ваш рег обладает знаниями, как сменить налоговый режим, без привязки к времени года, то можно рассматривать и конторы с упрощенкой, добавлю здесь, что это дополнительно увеличит время приведения лавки в "товарный" вид. Ключевым для выбора между СН тут является факт, что в работу в 99,9% выходят ОСНошки, а значит, именно такие ООО должны иметь приоритет при покупке.

09.02.2024, 14:20	#1
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	Поговорим про Обнал вместе с "Green News" Всем доброго времени суток. Сюда буду публиковать полезные посты с канала что бы те кто не использует телегу, так же могли ознакомиться с актуальной информацией. . tfs and AUDI RS like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club Последний раз редактировалось Mr-Green; 26.02.2024 в 07:02.

10.02.2024, 10:29	#2
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	В февральские морозы прогреваем карты правильно: ⭐️Шаг 1: Подготовка к миссии⭐️ - Начинаем с покупки мобильного прокси — секретный агент всегда использует маскировку! Берем пример с лососевых и возвращаемся к родным берегам, а именно, выбираем для покупки регион выпуска пластика. Если заданного региона нет в наличии, берем соседний — рыбкам тоже случается иногда путать Хабаровск с Владивостоком. - Добавляем прокси в мульти-браузер. - Создаем сессию в мульти-браузере и назначаем купленный прокси и уникальный User-Agent ⭐️Шаг 2: Настройка системы⭐️ - Внимательно осматриваем все продукты, которые достались нам в работу, при обнаружении личной карты дропа, которой нет в купленном комплекте блокируем её и закрываем привязанных к ней счет. - Создаем два дополнительных платежных счета, помимо основного. - Теперь, как истинные коллекционеры, заводим по карте на каждый счет. К каждому счету добавляем по 1 карте. - В итоге у нас: 3 платежных счета и 3 карты, 1 счет = 1 карта = 1 баланс. ⭐️Шаг 3: Кормим идолов⭐️ -В зависимости от банка покупаем несколько дополнительных сервисных услуг, например СберПрайм+ (на месяц с автопродлением, первые 30 дней бесплатно) -Подключаем ПереводыБезКомиссий (клиентам внутри банка) -Подключаем Страхование (Программа "Защита от мошенничества") ⭐️Шаг 4: Транзакционные маневры⭐️ - Отправляем деньги на мобильную связь (100-300р), как шпион отправляет секретные сообщения — немного, но часто. - Делаем переводы по СБП(500-100р), потому что все любят загадочные аббревиатуры. - Перекидываем деньги с карты на карту(1000-2000р) ⭐️Шаг 5: Захват базы "Синематограф»⭐️ На свой вкус выкупаем одну из подписок на онлайн-кинотеатр, ассортимент широкий от «Кинопоиска» до «Wink» ⭐️Шаг 6: «Пятерочка» выручает⭐️ Совершаем 1-2 покупки оффлайн, весом 1000-2000 рублей, дитям мороженое, бабе цветы Artem2001, MrGekko, Solomonovich and 5 others like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club Последний раз редактировалось Mr-Green; 27.05.2024 в 08:36.

10.02.2024, 10:41	#3
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	Я более 10 лет работаю в теме обналичивания средств сомнительного происхождения и все это время тут и там раздаются голоса: "ОБНАЛ В РОССИИ-В.С.Е." В 15 году все нянчились с адресами, в 16 с директорами из регионов, с 17 115-ФЗ, бесшумно лежавший в Архивном Фонде еще с 2001 и изредко обращавший внимание на совсем уж обнаглевших, был ужален поправками и в новых редакциях, как и положено подранку, хаотично выбирал жертв и лочил. Аналитики ЦБ пророчили исход регистраторов однодневок в сторону Биробиджана. Лавкоделы в ответ подняли цены, дроповодческие сервисы дополнили список услуг предоставлением человекоединицы под судебные приказы, обнал продолжил работу в штатном режиме. 1 июля 2022 года официально заработала система "ЗСК" (Светофор), скептики и криворучки снова зашипели: "Ну теперь однозначно, alles!". Сухие черные икринки с усов упали на макбук, так все расстроились. Ровно через год после запуска сотрудники департамента финансового мониторинга и валютного контроля зафиксировали резкий прирост (15%) "технических" компаний, несмотря на собственные обещания, что данный сервис положит конец мошенническим схемам в бизнес-секторе. Мое мнение, что слухи про скорое потенциальное прикрытие всех проектов, связанных с выводом черного нала, ни что иное, как преуменьшение своих мощностей со стороны ветеранов, чтобы молодые сервисы не плодились слишком активно и не создавали конкуренцию. Нужно сразу отметить, что информация о "Светофоре", представленная в этой статье, актуальна на момент написания и может изменяться в будущем, как в сторону смягчения, так и в сторону ужесточения контроля. Платформа «Знай своего клиента» (Платформа ЗСК) — сервис, с помощью которого кредитные организации получают от Банка России информацию об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных операций их клиентов (юридических лиц и индивидуальных предпринимателей). Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур «противолегализационного» контроля. Не буду читать утомительную лекцию о том, какими критериями в области оценки ЮЛ пользуется данный механизм, это весьма обстоятельно сделал разработчкик, вот ссылка Перейду сразу с вариантам взаимодействия с данной системой. ��Когда вы заказываете ООО у поставщика, не стоит гнаться за большим количеством счетов, так как система отслеживает это. Если на фирме открыто более 5 счетов, можно смело готовиться к тому, что некоторые из них уйдут в блок по 115-ФЗ, даже если счета только что открыты, и никаких операций по ним и другим счетам этой организации не проводилось. ��Well, when it rains, it pours или правило цепочки: жалоба по одному счету и последующий за ней блок, как инфлюэнция в течении пары дней расползется по другим счетам на данном материале. Я рекомендую отдавать в работу все счета одновременно. Добавлю немного информации по конкретным банкам: При блокировке Альфа-банка, как правило, вслед за ним отлетают Модульбанк, МТС-банк и Локо-банк. Последовательность блокировок может меняться, как и первый получивший ее банк. Банк Открытие на сегодняшний день является самым чувствительным к данному сервису. ��Регулярно проверяйте уровень риска перед работой, для этого есть много простых инструментов например бот в ТГ @Sveto4rus_bot Ну и самое главное, ЮЛ попало в зону риска, какие действия можно предпринять? �� Этот цвет индикатора в текущих реалиях совершенно нейтрален, он по умолчанию присваивается всем новорегам, может чаще инициировать прозвоны для подтверждения платежей, но в целом в обработке ничем не отличается от компании в зеленой зоне. КРАСНЫЙ Загорается после первого блока, с небольшой разницей в 2-3 дня к "уставшему" рс присоединются все остальные счета данного ООО и оно попадает в черный список. Прием платежей на такую организацию практически невозможен, практически потому, что даже если у вас и получится перевести деньги на какой-нибудь рабочий счет фирмы, вы скорее всего получите блокировку счета, с которого вы переводили деньги, и также 99% вероятность, что счет, на который пришли деньги, тоже будет заблокирован. Подведу итог всему вышесказанному: работать можно, но нужно в первую очередь оптимально выстраивать шаблоны действий при приеме платежей для ЮЛ с несколькими счетами, чтобы не получалось отработать лишь один из четырех имеющихся счетов, что по факту выводит сервис в минус. MrGekko, Solomonovich, Finanzmann and 2 others like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club Последний раз редактировалось Mr-Green; 27.05.2024 в 08:56.

11.02.2024, 08:55	#4
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	Обсуждавшаяся с 2020 года инициатива о выпуске Банком России национальной digital валюты получила в этом году законодательное закрепление и уже начала реализовываться на практике – 15 августа стартовал пилотный проект по проведению операций с цифровыми рублями. Основываясь на введенных Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 340-ФЗ и Федеральным законом от 24 июля 2023 г. № 339-ФЗ новых нормах, а также на информации, которой делится регулятор, попробуем оценить перспективы цифровых базовых денег со стороны потенциальных пользователей. Вот выгоды нового средства оплаты, которые анонсирует ЦБ: -Удобство и простота использования: в целом суть взаимодействия между участниками сделки будь то C2C, С2B или B2B останется неизменной, просто в приложениях банков, подключенных к системе, появится новый вариант оплаты, при этом, по предварительным данным, пополнить кошелек с электронными деревянными можно будет на сумму до 300000 тысяч в месяц для физических лиц, для юридических лиц этот потолок еще не указан. Для простого обывателя, у которого порой нет приличного смарта с качественным интернетом для того, чтобы постигнуть все возможности онлайн-банкинга, выгода данной инновации неочевидна, хотя в России практика ликбеза палками вполне себе обыденна, так что если госпожа Набиуллина сказала, что удобно, значит будет удобно. Всем! И ниипет! -Быстрота и надежность транзакций: каждое действие с каждой единицей ЦВЦБ будет отражаться изменением кода, формат цифрового кода позволит государству отслеживать все операции с новым рублем. В ЦБ допускают, что комиссии для бизнеса не превысят 0,3%, это в разы ниже эквайринговых ставок или переводов по системе СБП, что может заинтересовать предпринимателей. Так же благодаря digital рублю, крупные игроки рынка смогут обеспечить безопасность сделок через смарт-контракты. -Возможность совершать платежи в отдаленных и труднодоступных районах: тоже очень сомнительная перспективка, как и в первом пункте, тем более, что фактически готового решения, как сделать полностью оффлайн доступ к кошельку у ЦБ нет, предположительно схема будет работать на основе NFC-технологии (которые уже давно в ходу у жителей условного ПГТ Депутатского, да что тут скромничать, интегральные микросхемы были разработаны урбанизированными местными радиотехниками, а не в Далласе, как нам впаривают сионисты) В любом случае понадобиться некое автономное хранилище в телефоне, куда юзер должен заранее перевести сумму в цифровых рублях, сделать это можно только через интернет, да-да, эта сказка хороша, начинай сначала… -Уменьшение риска краж и мошенничества: тут уместен вопрос, волнующий светлые умы нашего сообщества: можно ли будет украсть цифровой рубль? Эксперты заявляют: «А че нет, когда да?», во-первых, никто не отменял возможность атак на виртуальные кошельки с использованием вредоносного ПО, во-вторых формула братьев Бадир «Полностью от сетевых атак застрахован лишь тот, кто не пользуется телефоном, электричеством и ноутбуком» дает основания полагать, что работа современных социальных инженеров продолжится, всего и делов, что немного изменить шаблоны скриптов. Что касаемо сервисов по обналичиванию денежных средств, практики, насколько быстро правоохранительные органы будут реагировать на операции с ЦВЦБ пока нет, да и сам проект цифровизации отечественной валюты обещает быть делом небыстрым, тестовый режим банками, официально ставших тренировочными площадками заявлен до 2025 года, после завершения пилотной группой банков испытаний с привлечением физлиц и корпоративного сектора начнется подключение к платформе остальных кредитных организаций. Несмотря на желание форсировать данный процесс, в попытках обойти санкции, полное внедрение «третьей формы рубля» согласно представленной Минфином и ЦБ стратегии произойдет примерно к 2030 году. Прогнозировать насколько цифровой рубль изменит текущий рынок теневых услуг сейчас сложно, предварительно рассмотрев проект, мы видим, что он более выгоден самому государству, как контролирующему органу, нежели простому пользователю, поэтому итоговый результат мы сможем оценить, опираясь на действия Центробанка, которые будут направлены на популяризацию данного вида оплаты, сейчас электронный аналог рубля предлагается к использованию исключительно добровольно, что предварительно наталкивает на мысль, что охотников до инноваций сыщется немного. Но так же перед нами большой пласт практики, когда в России слово «добровольно» очень быстро трансформируется в свой антоним «принудительно», поэтому я однозначно считаю, что за данным проектом следить нужно, чтобы быть у информационных истоков возможных ужесточений контроля операций со стороны банковских структур и иметь возможность оперативно подготовить ответные реакции обхода данных систем. MrGekko and AUDI RS like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club Последний раз редактировалось Mr-Green; 27.05.2024 в 08:56.

11.02.2024, 08:58	#5
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	Всем доброго времени суток) Сегодня попробую себя в качестве обзорщика на Арбитражи форума, начну с чего по проще. Итак какая у нас ситуация - Истец Заливщик/Посредник у него клиент Заливщик/Посредник да и цепочка может быть на самом деле еще длиннее) Заливает Ответчику/Обнальщику некую сумму, предварительно создав сделку в гаранте прописав все базовые на его взгляд моменты. Вроде ничего не предвещало беды)) Но обнальщик видимо тоже решивший поручить эту работу кому то при получении средств пишет что средства «Снято» и просит доливать)) Не получая второй суммы (которая должна быть такой же как первая вновь пишет «Снято» У всей цепочки гарантия выплат при блоке) (Кроме Ответчика) и тот кто увидел слово «Сняты» отпускает выплату выше по цепочке)) Но внезапно Ответчика осеняет и он понимает что вписался за две снятые суммы при том что зашла всего одна, а вывести он не смог даже ее. По логике вещей ответственность за блокировки Ответчик не несет, но есть пункт в сделке «Я возмещаю все средства, если потери средств произошли из-за моего человеческого фактора (Невнимательность, заработался, перепутал, приемка, не то сделал и т.д)» В чем же заключается потеря средств истцом если произошел блок и деньги на счету. А вот как раз в том моменте что он из-за человеческого фактора Ответчик ввел в заблуждение Истца и тот отправил деньги своему клиенту вверх по цепочке. Так что я настоятельно рекомендую вам прописывать сделку в гаранте как можно подробно учитывая все Ключевые слова которые будут обозначать Поступление средств, Снятие, Выплату, Блокировку. MrGekko, Solomonovich, AUDI RS and 1 others like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club

12.02.2024, 08:44	#6
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	Юный, неопытный нальщик Петя, сел выводить нетрудовые доходы, 20 минут он ковырял в носу и думал о мороженом, 10 минут искал в ящике стола ластик, чтобы стереть из блокнота неприличную картинку, на рисование которой затратил перед этим 40 минут, отвлекшись на эти занятия, и, решив не заморачиваться, Петя попросил инкассатора скинуть нал напрямую в обменник, а потом перевел пиастры с биткоин кошелька на карту мамы, потому что личная Петина карта была арестована приставами за долг в МФО, схема работала, пока в дверь не постучали дяди в форме с желанием поговорить за Уголовный Кодекс. Вопросы: 1). Какой количество статей могут инкриминировать Петруччио? 2). Можно ли съесть блокнот и ноутбук за 3-5 минут? 3). На какой странице открыть Конституцию РФ и как это может помочь нашему другу не разлучаться надолго с маминым борщом? 1) Что же могут предъявить Петру? Вариантов тут немного - статья 159 (мошенничество), статья 158 (кража), либо 173 (незаконная банковская деятельность) или 174 (легализация денежных средств, добытых преступным путем) - естественно, что представители органов будут склонят его к добровольной даче показаний, одновременно пугая вменением наиболее тяжких статьей. 2) Пока современная наука не обладает информацией о людях, которым это удалось, самый идеальный вариант в таком случае, конечно, если рабочей техники не будет при себе в момент задержания, либо она будет грамотно настроена, в связи с чем неиформативна для следственных органов. 3) В стандартном варианте основного закона РФ статья 51 находится на странице 19 и гласит «Никто не обязан свидетельствовать против себя самого, своего супруга и близких родственников, круг которых определяется федеральным законом», так же пригодится использовать 48 ст. ч 2 и попросить адвоката (в идеальном варианте надо уже предвосхищать разные события и иметь контакты спеца в таких делах, хотя данный разбор уже базируется на нарушении правил рабочей безопасности). Практика такого рода мероприятий в РФ на сегодняшний день такова, что независимо от того, даст условный Петя показания или нет, в большинстве случаев, если пришли, то будет арест. Сперва будет допрос (где снова весьма кстати был бы правозащитник, рубящий фишку), если не будет зафиксировано отказа от дачи показаний, далее изолятор до 48 часов в ожидании суда о мере пресечения. Ну а потом в зависимости от совокупности фактов будет: подписка о невыезде, домашний арест и, самое неприятное из возможных, СИЗО. Почему нет смысла давать показания? Потому что до последнего момента никто вам не скажет, что у следствия есть на вас, будут вечные сказки, что они все знают, и единственный вариант решить этот вопрос - это дать показания, но всегда нужно помнить о том, что ваши показания или какие-то доказательства вашей невиновности нужно предоставлять тогда, когда вы уверены, что следствие не сможет подогнать свою версию под то, что говорите вы, ведь как это ни печально - основная задача следствия не доказать вашу виновность или невиновность, а просто передать дело с обвинительным заключением в суд (это для них считается выполненной работой, отсюда следует, что показания давать лучше в суде). Не будь как Петя, изучай все мои рекомендации по безопасной работе, не оставляй следов, по которым могут придти нежданные гости. . MrGekko, Finanzmann and AUDI RS like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club Последний раз редактировалось Mr-Green; 27.05.2024 в 08:55.

12.02.2024, 09:32	#7
MrGekko money never sleeps Регистрация: 23.06.2018 Сообщений: 300 Депозит: 500000 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 0	полезные вещи рассказываешь ) Mr-Green likes this.

12.02.2024, 17:38	#8
ACtIon7350 НЕ ПРОВЕРЕН Регистрация: 10.01.2024 Сообщений: 1 Депозит: 0 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 0	Отличные статьи, благодарю за работу Mr-Green likes this.

13.02.2024, 09:30	#9
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	Джордж Оруэлл в своей антиутопии «1984», изданной в 1949 году, предвосхитил возможность массового наблюдения за человекоединицами. В наши дни в одной только Москве установлено более 200000 камер, система видеонаблюдения охватывает места массового скопления людей и основные магистрали, жилые дома и иные объекты инфраструктуры, включает в себя модули распознавания лиц и автоматической идентификации личности по видеоизображению «Face-Интеллект». Сейчас развивают проект интеграции нейросетей в систему, для улучшения качества поиска. Нас это волнует, в первую очередь, в связи с вопросами безопасной работы с ATM. Данные ниже рекомендации не являются 100% гарантией защиты от возможной приемки, но они формировались на основании собственного негативного опыта и аналогичных экспериментов коллег по цеху 1. Продуманность действий: перед началом работы прогуляйтесь, наметьте потенциальный маршрут, изучите расположение ATM различных банков и камер рядом, попробуйте продумать пути отхода с минимальным попаданием в объективы камер. 2. Внешний вид: система анализирует не только лицо, но и одежду и даже походку. Распространенный миф о том, что медицинская маска сохраняет анонимность легко можно разбить тестированием данного варианта на IPHONE, поэтому и недооценивать правоохранителей в этом вопросе не нужно. Неброская одежда, в которой при этом вы не ходите в повседневной жизни, залог возможности затеряться в толпе. 3. Регион работы: в мелких городах все проще, они еще не настолько технологичны, не так набиты камерами, идеальным вариантом было бы регулярное перемещение по небольшим городам районного значения, подальше от вашего фактического места проживания. 4. Телефон: люди в форме знатно поднаторели в анализе биллинговых систем, поэтому выходя на «полевые» работы с ATM важно не иметь при себе никакой техники, которая даст дополнительный «маячок», по следу которого пойдут силовики. Более детально данная тема, а так же нестандартные варианты ее решения, рассматривается в курсе "Технология Безопасности" . AUDI RS and LocDogDM like this. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club

13.02.2024, 10:53	#10
Mr-Green Регистрация: 28.10.2015 Адрес: Сердце цивилизации. Сообщений: 4,841 Депозит: 830645 RUR / 0 GRUSD Сделок через ГАРАНТА: 2	ПОКУПАЕМ ЛАВОЧКУ С ИСТОРИЕЙ НА ЧТО СТОИТ ОБРАТИТЬ ВНИМАНИЕ ПРИ ПОДБОРЕ 1. Название: конечно компания с наименованием "Раппопорт Иванов и Рабинович" вызывает интерес, в первую очередь, к личности mistera Ivanova, в противном случае, как он папал в такой коллектив? Но, для удачного встраивания в систему приема теневых платежей, в организации, с учетом требований новых скоринговых систем, должно быть как можно меньше изменений, по этой причине лучше сразу выбирать среди вариантов нейтральное наименование, которое не указывает на конкретный род деятельности или персону прошлого владельца 2. ОКВЭД: тоже весь упор на нежелательность любых изменений, поэтому сразу отсекаем разного рода салоны красоты, рестораны и бухгалтерские фирмы. 3. Обороты: тут выбор будет частично обусловлен заявкой клиента, для которого формируются реквизиты, но мы рассмотрим усредненную модель искомого материала. Если выбирать между фирмой с более высоким оборотом, но при этом имеющую между ними большие разрывы (пример: ООО в 2012 и 2013 делала по ярду, а дальше "заснула" и сдавала нули к моменту продажи) и фирмой, в которой годовой оборот не превышал 1,5 кк, но был стабилен на протяжении всей деятельности однозначно берем второй вариант. 4. Возраст: на практике стабильность работы обеспечивают даже относительно "молодые" фирмы, от 2 лет. 5. Репутация: первично бьем ИНН в любимом всеми "Светофоре", чтобы не тратить время на анализ остальных статданных зря, если все good, копаем дальше. Пользуемся сервисами проверки контрагентов, например Rusprofile, для детальной оценки деятельности организации. Не должно быть незакрытых судебных процессов и исполнительных листов, внутри таких сервисов есть удобные маркеры самой системы: оценка финансовой устойчивости, платежеспособности, надежности и эффективности компании, если в этих пунктах оценка от нормальной до высокой это наш "пациент". Там же можно получить информацию по пристановкам операций по счетам, возможных открытых процедурах банкротства и даже наличие ООО в санкционных списках) 6. Система налогообложения: варианты с УСН в каталогах посредников и в прямых предложениях собственников будут значительно дешевле, чем на общей системе, при абсолютно одинаковых параметрах, о которых шла речь выше. Если ваш рег обладает знаниями, как сменить налоговый режим, без привязки к времени года, то можно рассматривать и конторы с упрощенкой, добавлю здесь, что это дополнительно увеличит время приведения лавки в "товарный" вид. Ключевым для выбора между СН тут является факт, что в работу в 99,9% выходят ОСНошки, а значит, именно такие ООО должны иметь приоритет при покупке. __________________ * [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] [Only registered and activated users can see links. ] Контакты: Telegram - [Only registered and activated users can see links. ] Matrix - @green_news_1st:matrix.mr-green.club Последний раз редактировалось Mr-Green; 27.05.2024 в 08:55.